„Spoločnosť Prvá Penzijná, ktorá v súčasnosti spravuje 41 uzavretých, 2 otvorené podielové fondy a eviduje viac ako 62 000 klientov - podielnikov ukončila rok 2000 v rámci hodnôt, ktoré sme očakávali na jeho začiatku pri tvorbe plánu, t.j. so ziskom 1046 milióna Sk. V tejto súvislosti treba povedať, že všetky výnosy, ktoré boli dosiahnuté v priebehu roka, boli účelne použité na aktivity spojené so správou spoločnosti a podielových fondov.

Hospodárenie podielových fondov, až na dve výnimky, skončilo taktiež so ziskom. Spomínané dva fondy by taktiež ukončili hospodárenie so ziskom, nebyť nového ustanovenie zákona, ktoré ukladá povinnosť vyplácať časť výnosov dosiahnutých za uplynulý kalendárny rok. Táto novinka v zákone spôsobila, že výnosy boli preúčtované do nákladov fondu, čo v konečnom dôsledku zvýšilo jeho náklady a výsledok je účtovná strata. Musím však zdôrazniť, že nie strata podielnikov, nakoľko tieto výnosy boli zúčtované v ich prospech.

Vzhľadom na veľký počet fondov by asi nemalo zmysel na tomto mieste zverejňovať osobitne každý fond. Túto povinnosť si spoločnosť splní v súlade so zákonom v blízkej budúcnosti.“

* Čo znamenajú tieto výsledky pre vašich klientov?

„Bezpochyby najväčší význam majú výsledky hospodárenia jednotlivých fondov, v ktorých sú podielnikmi, nakoľko toto je jeden z hlavných ukazovateľov, ako spoločnosť spravuje ich majetok. No a v rámci všetkých fondov sú určite najzvedavejší podielnici podielových fondov, ktorým podľa platného znenia štatútov vyplýva povinnosť vyplatiť výnos v plnej výške. Ide o tri uzavreté podielové fondy, ktoré vznikli v rokoch 1995, 1996 a 1997 a u ktorých doba uzavretia trvala 3 roky. Tieto fondy dosiahli zisk po zdanení vo výške 2,45 mil. Sk, 5,92 mil. Sk a 9,31 mil. Sk, čo znamená, že spoločnosť bude už tretí rok vyplácať ich podielnikom výnosy. Pohybujú sa od 213 Sk do 2366 Sk pripadajúcich na jeden podiel v závislosti od výšky investície a podielového fondu.

Klienti by nemali opomenúť ani to, že okrem výnosu sú stále majiteľmi podielových listov, ktorých hodnota sa v tomto prípade pohybuje od 1776 Sk do 19 870 Sk. Výšku vyplácaného výnosu možno prirovnať k úrokom v banke - u zmienených fondov sa pohybovala od 11,9 do 15,4 %.

Zhodnotenie majetku v podielových fondoch sa bezpochyby prejavilo i v celkovom objeme spravovaného majetku.

Celkový objem spravovaného majetku prekročil sumu 3 miliardy korún, čo nás radí na prvé miesto pri hodnotení tohto ukazovateľa. Teší nás i skutočnosť, že otvorený podielový fond EUROFOND prekročil hranicu 1 miliardy Sk. Uvedené údaje vnímame ako mieru dôvery klientov voči spoločnosti i ako dosiahnutie veľmi dobrej a stabilnej úrovne spolupráce s našimi obchodnými partnermi.“

* Pri takomto objeme majetku, klientov a dát, ktoré v tejto súvislosti vznikajú, určite nie je jednoduché zabezpečiť, aby všetko fungovalo bez väčších či menších nedorozumení, chýb a omylov. Čo robíte pre to, aby ste sa tomu vyhli?

V prvom rade je to zásluha samotných pracovníkov, v druhom rade plynulé prispôsobovanie sa meniacim sa podmienkam. Inovujeme organizačnú štruktúru, dopĺňame a skvalitňujeme techniku a programové vybavene spoločnosti. Potvrdením toho je posledná fáza úspešnej spolupráce so spoločnosťou IBM Slovensko pri tvorbe časti informačného systému. Cieľom je zvýšiť efektivitu práce pri evidencii podielnikov a ich majetku vo fondoch. Taktiež sme odštartovali prácu pri implementácii nového softvéru na vedenie účtovníctva. Vývojom chceme dosiahnuť stav, kedy naša činnosť nebude smerovať len dovnútra spoločnosti, ale i navonok, voči klientom. Softvér by mal v blízkej budúcnosti slúžiť k lepšej informovanosti a vzájomnej užšej komunikácii.

Priebežne sa snažíme zvyšovať mieru poznania obyvateľov o podstate kolektívneho investovania. Určite sa nájdu podielnici, ktorí môžu so spoločnosťou polemizovať na tému dostatočnej či nedostatočnej informovanosti. Nemali by však zabúdať na to, že čokoľvek robíme, snažíme sa, aby to v prvom rade bolo v súlade so zákonom a v druhom rade čo najefektívnejšie. Na jednej strane sa snažíme zviditeľniť, na druhej strane je nám vyčítané, že míňame veľa peňazí - nezriedka je to spájané priamo s peniazmi po-dielnikov. Je ťažké vysvetliť a zdôvodniť, že majetok spoločnosti je používaný a účtovaný oddelene od majetku podielnikov.

Keďže chceme, aby klienti boli vzdelanejší a vnímavejší v tejto oblasti, ešte viac nám dôverovali a takpovediac videli do našej práce, pripravili sme pre nich i našich obchodných zástupcov príručku investora, z ktorej sa budú môcť dozvedieť všetky podstatné i príbuzné informácie o kolektívnom investovaní. Výrazná časť príručky bude, resp. už je k dispozícii na našej webovskej stránke. Samozrejme, vítame akúkoľvek formu priamej komunikácie s klientmi.“