BRATISLAVA. Premiéra Roberta Fica prekvapilo, že Slovinsko povolilo neobmedzenú hotovostnú výmenu toliarov za eurá. „Vy ste nemali taký spôsob privatizácie, aký sa uskutočnil na Slovensku,“ povedal Fico na pondelňajšom brífingu v Ľubľane.
Fico tým naznačil, že v boji proti praniu špinavých peňazí by sa dala využiť výmena korún za eurá.
Obmedzenie nepomôže
„Stanovenie maximálnych limitov na konverziu z korún do eur nie je žiadnym riešením v boji proti praniu špinavých peňazí, dá sa to obchádzať,“ povedal hovorca ministerstva financií Miroslav Šmál. Napríklad investovaním do nehnuteľnosti, ktorú jej majiteľ neskôr predá a zinkasuje eurá. Alebo tým, že by uhrádzal faktúry za fiktívne poradenské alebo reklamné služby.
Šmál pripomenul, že cieľom prijatia eura nie je boj proti špinavým peniazom, ale posilnenie nášho ekonomického rastu.
Podľa hovorcu prezídia Policajného zboru Martina Korcha by limity na hotovostnú výmenu korún za eurá pranie špinavých peňazí neobmedzili. „Z pohľadu boja proti legalizácii príjmu z trestnej činnosti je jedno či bude, alebo nebude hranica hotovosti v korunách, ktorú si môže osoba zameniť za v eurá,“ povedal Korch. Ľudia a firmy by to mohli napríklad obchádzať tak, že príslušnú hotovosť by si nezamieňali, ale vkladali by ju priamo na účet v banke.
V boji proti praniu špinavých peňazí by podľa niektorých odborníkov pomohlo, keby platil zákon o preukazovaní pôvodu majetku alebo zákon o majetkových priznaniach. Zákon o preukazovaní pôvodu majetku je v súčasnosti na Ústavnom súde.
Banky už dnes nahlasujú nezvyčajné operácie
Podľa zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti musia banky identifikovať každého klienta, ktorý urobí finančnú operáciu nad 15-tisíc eur, čo je vyše 500-tisíc korún. Znamená to, že si musia od neho vypýtať príslušný doklad, teda napríklad občiansky preukaz. Operácie s takouto a vyššou sumou však banky nemusia nahlasovať finančnej polícii. Povinnosť ohlásiť transakciu majú len vtedy, ak jej vnútorný kontrolný systém vyhodnotí operáciu ako nezvyčajnú. To môže byť aj v prípade, ak hodnota operácie nepresiahne 15-tisíc eur.
„Na základe zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti je banka povinná nahlasovať každú nezvyčajnú obchodnú operáciu svojich klientov finančnej polícii predpísaným spôsobom,“ povedala hovorkyňa VÚB banky Alena Walterová. Platná právna úprava presne neurčuje limity. Nezvyčajnosť konkrétnej operácie je banka povinná posudzovať individuálne s ohľadom na profil daného klienta.
Pranie špinavých peňazí upravujú tri európske smernice. Žiadna z však nich neurčuje limit na výmenu hotovosti v bankách alebo vklad hotovosti na účet v banke.
Autor: ľja, of
