Investori môžu za päť rokov získať minimálny výnos 13,29 percenta a maximálny 67,26 percenta. Ročne to predstavuje zúročenie vkladu 2,53 až 10,83 percenta. Konkrétny výnos bude závisieť od hodnoty koša 20 vybraných akcií. Ide pritom o akcie veľkých firiem, ako sú Toyota, ING, Microsoft či Unilever. Každá spoločnosť má v koši rovnaké - päťpercentné - zastúpenie.
Zaujímavé je, že ide o prvý fond s takzvanou "stromovou štruktúrou s ročným klikacím obdobím". To znamená, že každý rok sa klientovi pripíše istý výnos, o ktorý už nemôže prísť. Za prvý rok je tento výnos stanovený na 5,1 percenta. Ďalšie roky závisí výnos už od vývoja hodnoty akcií. Ak ani jedna z akcií v koši neklesne pod 85 percent svojej východiskovej hodnoty, investor dostane za každý rok úrok vo výške jeden a pol násobku úroku za predchádzajúci rok. Za druhý rok by tak dostal 7,65 percenta, za tretí 11,48 percenta, za štvrtý 17,21 percenta a za piaty 25,82 percenta. Spolu to predstavuje výnos 67,26 percenta.
Ak sa však niektorá z akcií oslabí pod 85 percent východiskovej hodnoty, investor dosiahne za každý ďalší rok výnos vo výške dvoch tretín výnosu za predchádzajúci rok (nový výnos sa vypočíta ako výnos za predchádzajúci rok vydelený koeficientom 1,5). Ak by každý rok niektorá akcia klesla pod úroveň 85 percent pôvodnej hodnoty, klient by získal konečný úrok 13,29 percenta. Ide pritom o najhorší a najlepší možný variant. Investori však môžu získať akýkoľvek iný výnos, ktorý sa bude pohybovať medzi týmito dvoma číslami. Každý rok sa pritom z koša vylúči akcia, ktorá skončila s najmenším výnosom. Má sa tak zabrániť tomu, aby rovnaká akcia stále znižovala výnos.
Výška investície do fondu je tisíc dolárov (30 726 Sk). Vstupný poplatok je tri percentá, v upisovacom období, ktoré trvá od začiatku septembra do konca októbra, je znížený na dve percentá. Výstupný poplatok sa pri tomto fonde neplatí.
Investor dostane na konci päťročného obdobia vyplatenú sumu od 1132,90 dolára do 1672,60 dolára. V slovenských korunách to predstavuje podľa súčasného kurzu 34 809 až 51 392 Sk. Ak sa však koruna posilní, výnos v korunách sa zníži. Ak by sa oslabila, investor dostane vyšší výnos. Investícia je preto stredne riziková. (pcs)
