"V porovnaní s vlaňajškom sú čisté predaje na Slovensku zhruba o polovicu vyššie," zhodnotil rok 2004 výkonný riaditeľ Slovenskej asociácie správcovských spoločností Ľubor Kyselý. Kým v roku 2003 tvorili čisté predaje, teda rozdiel medzi vydanými a vrátenými podielovými listami, 21,77 miliardy Sk, vlani to už bolo 30,263 miliardy Sk.
Väčšina peňazí, ktoré idú do fondov, tečú do najbezpečnejších fondov investujúcich na peňažnom trhu. Veľký balík peňazí prúdi aj do dlhopisových fondov. Ostatné fondy sú podľa Kyselého na pokraji záujmu investorov.
Peňažné otvorené podielové fondy v roku 2004 získali až 75 percent všetkých peňazí plynúcich do tohto sektora. S viac ako 15 percentami skončili fondy investujúce do dlhopisov a vyše 5 percent získali zmiešané fondy. Do rizikových akciových fondov prišlo vyše 2,5 percenta všetkých investícií a len necelé 0,5 percenta si vybojovali strešné fondy.
Počet fondov, do ktorých môžu Slováci uložiť svoje úspory výrazne rastie. Podľa Kyselého by mal tento trend pokračovať aj v nasledujúcich mesiacoch, pričom do konca prvého polroka 2005 by mohlo byť na slovenskom trhu asi 350 fondov.
(tasr)
Úrokové sadzby z vkladov na účtoch v SKK (v % p. a.)
| banka | lehota viazanosti | ||||
| 7 dní | 14 dní | 1 mes. | 3 mes. | 12 mes. | |
| VÚB | - | - | 0,55-2,00 | 1,40-2,50 | 1,95-2,50 |
| Slovenská sporiteľňa | - | - | 1,40-2,00 | 1,70-2,20 | 1,75-2,45 |
| UniBanka | 1,90-1,95 | 1,95-2,00 | 2,05-2,10 | 2,10-2,20 | 1,95-2,00 |
| Istrobanka | 1,30-1,80 | 1,55-2,05 | 1,90-2,40 | 2,00-2,45 | 2,20-2,60 |
| Poštová banka | 1,60 | 1,80 | 1,90 | 2,00 | 2,20 |
| Ľudová banka | 0,80-1,40 | 0,90-1,50 | 1,55-1,80 | 1,95-2,20 | 2,10-2,35 |
| Banka Slovakia | 1,50 | 1,60 | 1,95 | 2,00 | 2,10 |
| Tatra banka | - | - | 1,40-1,90 | 1,45-1,95 | 1,50-2,00 |
| ČSOB | 0,20-1,00 | 0,20-1,00 | 1,20-1,70 | 1,40-1,90 | 1,90-2,20 |
| Dexia banka | - | - | 1,50-1,80 | 1,70-2,00 | 1,70-2,00 |
| OTP Banka | 1,15 | 1,15 | 1,65-2,15 | 1,65-2,35 | 1,65-2,35 |
| HVB Bank | 0,00-0,45 | 0,00-1,40 | 1,40-1,75 | 1,80-2,10 | 1,65-1,90 |
| Komerční banka | 0,80-1,50 | - | 1,40-2,00 | 2,00-2,20 | 1,90-2,10 |
Údaje o otvorených podielových fondoch k 7. januáru 2005
Peňažné
| názov | mena | hodnota | čistá hodnota aktív fondu | výkonnosť v % | členská | |||
| fondu | podielu | (v mil. v mene) | posledný týždeň | posledný mesiac | posledný polrok | posledný rok | spoločnosť asociácie | |
| SPORO Korunový peňažný fond | SKK | 1,15802 | 15050,10 | 0,05 | 0,35 | 1,85 | 4,47 | Asset Management SLSP |
| VÚBAM - Peňažný korunový fond | SKK | 1,1505 | 8786,39 | 0,04 | 0,35 | 1,76 | 4,89 | VÚB Asset Management |
| TAM - Korunový peňažný | SKK | 1,5126 | 6920,75 | 0,07 | 0,37 | 1,66 | 4,68 | Tatra Asset Management |
| TAM - Korunový peňažný dividendový | SKK | 1,0005 | 3001,31 | 0,06 | 0,26 | 1,77 | 4,37 | Tatra Asset Management |
| KBC - Multi Cash CSOB SKK | SKK | 10861,35 | 2858,56 | 0,07 | 0,31 | 1,79 | 4,24 | ČSOB Asset Management |
| IAM KONTO - peňažný | SKK | 1,1029 | 1060,78 | 0,04 | 0,28 | 1,47 | 4,39 | ISTRO ASSET MANAGEMENT |
Dlhopisové
| názov | mena | hodnota | čistá hodnota aktív fondu | výkonnosť v % | členská | |||
| fondu | podielu | (v mil. v mene) | posledný týždeň | posledný mesiac | posledný polrok | posledný rok | spoločnosť asociácie | |
| TAM - Korunový dlhopisový | SKK | 1,9297 | 6373,97 | 0,08 | 0,82 | 2,93 | 6,36 | Tatra Asset Management |
| VÚBAM - Dlhopisový korunový fond | SKK | 1,2696 | 5283,17 | 0,04 | 0,7 | 2,64 | 6,23 | VÚB Asset Management |
| SPORO Korunový dlhopisový fond | SKK | 1,2339 | 3402,98 | 0,08 | 0,71 | 3,04 | 6,4 | Asset Management SLSP |
| VÚBAM - Dlhopisový konvergentný fond | SKK | 1,0416 | 1075,59 | -1,02 | 1,72 | 8,85 | 13,8 | VÚB Asset Management |
| TAM - Fond korporátnych dlhopisov | SKK | 4,0377 | 975,76 | 0,11 | 0,78 | 2,87 | 6,58 | Tatra Asset Management |
| VÚBAM - Dlhopisový eurofond | SKK | 0,9657 | 798,79 | 0,2 | -1,23 | 0,71 | -0,19 | VÚB Asset Management |
Akciové
| názov | mena | hodnota | čistá hodnota aktív fondu | výkonnosť v % | členská | |||
| fondu | podielu | (v mil. v mene) | posledný týždeň | posledný mesiac | posledný polrok | posledný rok | spoločnosť asociácie | |
| TAM - Európsky akciový | SKK | 0,6051 | 779,36 | 0,55 | 0,45 | 0,48 | 0,19 | Tatra Asset Management |
| WIOF - Global Equity | USD | 3,51 | 31,22 | -2,23 | 1,74 | 8,33 | 6,36 | SFM Slovakia |
| TAM - Americký akciový | SKK | 0,6816 | 609,93 | -0,15 | -2,15 | -3,55 | -5,46 | Tatra Asset Management |
| AAF - Zahraničný rastový | SKK | 0,7396 | 185,65 | -0,27 | 0,15 | 0,19 | -1,92 | AMSLICO AIG Funds |
| VÚBAM - Svetové akcie | SKK | 0,5903 | 175,39 | 0,72 | 0,15 | -1,11 | -4,24 | VÚB Asset Management |
| IAM - Globálny technologický | SKK | 0,2739 | 118,74 | -2,91 | -4,53 | -4,36 | -12,34 | ISTRO ASSET MANAGEMENT |
Zmiešané
| názov | mena | hodnota | čistá hodnota aktív fondu | výkonnosť v % | členská | |||
| fondu | podielu | (v mil. v mene) | posledný týždeň | posledný mesiac | posledný polrok | posledný rok | spoločnosť asociácie | |
| SPORO Konzervatívny zmiešaný fond | SKK | 1,06334 | 1072,45 | 0,21 | 0,5 | 1,42 | 3,71 | Asset Management SLSP |
| TAM - Medzinárodný akciovo-dlhopisový | SKK | 1,2422 | 606,65 | -0,38 | 1,02 | 4,09 | 6,54 | Tatra Asset Management |
| VÚBAM - Vyvážený rastový fond | SKK | 0,948 | 484,66 | -0,03 | 2 | 5,09 | 0,11 | VÚB Asset Management |
| SPORO Progresívny zmiešaný fond | SKK | 1,04056 | 354,99 | 0,41 | 0,61 | 0,35 | 2,2 | Asset Management SLSP |
| Fund Partners CSOB Equity Plus 1 | SKK | 10867,82 | 366,62 | 0,78 | 2,58 | 4,09 | 9,02 | ČSOB Asset Management |
| Fund Partners CSOB North America | SKK | 10275,58 | 227,24 | 0,43 | 1,89 | 2,76 | ČSOB Asset Management | |
Vysvetlivky : Mena - uvedená je denominačná mena. Ide o účtovnú menu, v ktorej sa pravidelne publikuje výška hodnoty podielu. Ak je takouto menou slovenská koruna, ale fond sa zameriava vo svojej investičnej stratégii na inú menu, má na výkonnosť vplyv aj pohyb vzájomného kurzu týchto dvoch mien. V tejto mene sú uvedené všetky nasledujúce údaje o fondoch. Hodnota podielu - slúži na vypočítanie, koľko investor za jeden podiel zaplatí alebo dostane aj v období medzi tým, aká je hodnota jeho podielu. Čistá hodnota aktív fondu (NAV - Net Asset Value) - trhová hodnota majetku fondu po odpočítaní jeho záväzkov. Výkonnosť - vyjadruje zmenu hodnoty podielu. Môže byť kladná aj záporná - kladná vyjadruje zisk pre podielnika, záporná jeho stratu. Je vypočítaná presne za uvedené obdobie - to znamená, o koľko zhodnotil fond peniaze za posledný jeden mesiac, šesť mesiacov a jeden rok. Údaje o výkonnosti za mesiace teda nie sú bez ich prepočítania na ročnú bázu porovnateľné s úrokmi v bankách. Výkonnosť je uvedená po odpočítaní ročného poplatku za správu a depozitára. Zdroj: Slovenská asociácia správcovských spoločností
