Kolektívne investovanie je zhromažďovanie peňažných prostriedkov od verejnosti na základe verejnej ponuky s cieľom investovať takto zhromaždené peňažné prostriedky do majetku ustanoveného zákonom na princípe obmedzenia a rozloženia rizika.
Správcovská spoločnosť je akciová spoločnosť založená na účel podnikania so sídlom na území Slovenskej republiky, ktorej predmetom činnosti je vytváranie a spravovanie podielových fondov na základe povolenia na vznik a činnosť správcovskej spoločnosti udeleného Úradom pre finančný trh.
Depozitár banka, ktorá dohliada na spravovanie majetku v podielovom fonde a má na túto činnosť povolenie od Národnej banky Slovenska. Depozitár má prehľad o všetkých transakciách s majetkom fondu a je zodpovedný za správne určenie hodnoty majetku fondu a z toho vyplývajúcej hodnoty podielu.
Podielnik investor, ktorý svoje peňažné prostriedky použil na nadobudnutie podielových listov podielových fondov.
Podielový fond spoločný majetok podielnikov zhromaždený správcovskou spoločnosťou vydávaním podielových listov a investovaním tohto majetku. Je zložený z majetku, ktorý tvoria cenné papiere, peňažné prostriedky a iné majetkové hodnoty, ktoré sú v spoločnom vlastníctve investorov. Majetok v podielovom fonde spravuje správcovská spoločnosť v súlade s jeho investičnou stratégiou danou v štatúte za účelom jeho zhodnocovania v prospech investorov.
Podielový list reprezentuje majetkové práva podielnikov. Podielový list je cenný papier, ktorý môže znieť na jeden alebo viac podielov podielnika na majetku v podielovom fonde. Je s ním spojené právo podielnika na zodpovedajúci podiel na majetku v podielovom fonde a právo podieľať sa na výnose z tohto majetku.
Počiatočná (nominálna) hodnota podielu suma, za ktorú sa podiel vydáva.
Aktuálna cena podielu čistá hodnota majetku v podielovom fonde vydelená počtom podielov v obehu.
Čistá hodnota aktív NAV (Nett Asset Value) - je to hodnota všetkých aktív vo vlastníctve podielového fondu k určitému dátumu mínus záväzky fondu. Je základom na výpočet hodnoty podielu a podielového listu fondu, ktorá sa vyráta delením NAV a celkového počtu podielov v obehu.
Emitent subjekt, ktorý vydáva cenné papiere, za účelom získania finančných zdrojov na svoj ďalší rozvoj.
Investičný horizont lehota investovania. Investičný horizont môže byť krátkodobý - do 1 roka, strednodobý - od 1 do 5 rokov, dlhodobý - od 5 rokov.
Nástroje peňažného trhu nástroje, s ktorými sa obvykle obchoduje na peňažnom trhu. Sú likvidné a ich hodnota je kedykoľvek presne určiteľná v peniazoch.
Benchmark ukazovateľ, s ktorým sa porovnáva výkonnosť fondu. Zvyčajne je benchmarkom niektorý z trhových indexov, prípadne ich kombinácia. Porovnaním výkonnosti fondu s výkonnosťou benchmarku možno posudzovať kvalitu riadenia fondu.
Portfólio je súbor niekoľkých rôznych investícií. Investor ho vytvára preto, aby minimalizoval riziká spojené s investovaním a súčasne preto, aby našiel ten najlepší možný pomer medzi výnosom, rizikom a likviditou.
Likvidita znamená, ako rýchlo dokážeme premeniť našu investíciu späť na hotové peniaze. Napríklad akcie majú vyššiu likviditu ako nehnuteľ-nosti, pretože ich dokážeme rýchlejšie predať a získať za ne peniaze.
Riziko vyjadruje určitý stupeň neistoty týkajúci sa očakávaných výnosov. Pod slovom riziko však netreba chápať stratu peňazí, ale to, že hodnota vkladu môže nielen narastať, ale aj stagnovať, prípadne klesať.
Diverzifikácia investovanie do rôznych druhov aktív s cieľom rozložiť riziko.
Zhodnotenie podielového rozdiel medzi aktuálnou cenou podielového listu a cenou podielového listu k dátumu, ku ktorému sa zhodnotenie vypočítava
Akcia je cenný papier majetkového charakteru, ktorý je potvrdením podielu na majetku akciovej spoločnosti. Majiteľ akcie nemá právo na vrátenie svojho podielu, môže však akciu predať na trhu za trhovú cenu.
Dlhopis je cenný papier dlhového charakteru, v ktorom sa emitent zaväzuje vyplatiť kupujúcemu hodnotu na ňom uvedenú súčasne so stanovenými úrokmi. (lusy)
