Zmena podielu - Ide o tzv. denominačnú, zjednodušene možno povedať aj účtovnú menu. V tejto mene sa udáva a pravidelne publikuje výška hodnoty podielu. Okrem denominačnej meny je potrebné rozlišovať ešte aj tzv. referenčnú menu, teda menu, na ktorú je fond vo svojej investičnej stratégii orientovaný. Referenčná mena je pri fondoch zahraničných správcov takmer vždy zhodná s denominačnou, avšak fondy domácich správcov majú „menu podielu“ vždy slovenskú korunu aj napriek tomu, že investujú napríklad v amerických dolároch. Prečo je v prípade fondov domácich správcov potrebné rozlišovať denominačnú a referenčnú menu? Pre bežného podielnika je podstatné, aby sa jeho referenčná mena (teda mena, v ktorej chce on sám investovať a v ktorej chce počítať svoje zisky) zhodovala s referenčnou menou fondu (teda menou, v ktorej investuje fond). Náročnejší investori môžu samozrejme špekulovať aj o pohybe medzi denominačnou a referenčnou menou. Ak však pri vstupe do fondu nakúpi napríklad eurá za 44 korún, a pri výbere ich predá za 39 korún, stráca na kurzových rozdieloch. Samotné zhodnotenie investície vo fonde môže tento rozdiel vyrovnať či prevýšiť, no nemusí. Ekonómovia pritom predpokladajú, že slovenská koruna sa bude v dlhodobom horizonte zhodnocovať.

hodnota podielu - Slúži pre vypočítanie, koľko investor za jeden podiel zaplatí alebo dostane, aj v období medzi tým, aká je hodnota jeho podielu. Ak je kurz 1,454 korún a investor vlastní 75 000 podielov, jeho investícia má aktuálnu hodnotu 109 050 korún.

čistá hodnota aktív fondu (NAV - Net Asset Value) - Trhová hodnota majetku fondu po odpočítaní jeho záväzkov.

údaje za posledný týždeň - Zmena hodnoty podielu v % vyjadruje, o koľko stúpla alebo klesla za uplynulý týždeň. Ak je údaj v stĺpci vyplatená hrubá dividenda, fond minulý týždeň vyplácal dividendy. Zvyčajne sa vyplácajú raz za rok. Suma vrátených podielov v SKK a suma vydaných podielov v SKK uvádzajú, koľko peňazí podielnici do fondu vložili a koľko peňazí si vybrali.

minimálna a maximálna predajná cena podielu - Informuje o tom, koľko podielnik za podiel zaplatí alebo dostane po zohľadnení vstupného alebo výstupného poplatku.

(r)

PREHĽAD VÝKONNOSTI

Táto tabuľka poskytne všetky informácie o tom, koľko podielnik zarobil alebo prerobil.

mena podielu - Ako v tabuľke Základné údaje.

minimálna výška prvej investície - Podobne ako napríklad keď banky otvoria niektoré termínované účty až od určitej výšky vkladu, do podielového fondu môžete vstúpiť až s určitou sumou peňazí. Minimálna výška prvej investície sa pohybuje v tisícich až stotisícoch korún. Niektorí správcovia ponúkajú možnosť sporenia - v takých prípadoch postačí menšia suma.

maximálny poplatok pri vrátení v % - Keď z fondu vystupujete, niektoré spoločnosti odpočítajú určité percento z vyberanej sumy peňazí ako poplatok pri vrátení. Výstupný poplatok slúži na úhradu nákladov predajcu či spoločnosti. Napríklad ak investícia vo fonde, ktorý má 0,8-percentný výstupný poplatok, predstavuje 100 000 korún, poplatok bude 800 korún. Príjem z predaja podielových listov teda bude 99 200 korún. Spoločnosti môžu uplatniť nižší ako maximálny poplatok, ak podielnik držal investíciu dlhšie obdobie alebo vyberá veľkú sumu peňazí. V každom fonde je to individuálne.

maximálny poplatok pri vydaní v % - Podobne pri nákupe niektorých podielových listov platí podielnik vstupný poplatok. Ak vstupuje do fondu, ktorého poplatok je 2,75 percenta, a nakupuje podielové listy za 100 000, zaplatí poplatok 2750 korún. Najčastejšie sa vstupuje do fondu takým spôsobom, že podielnik spoločnosti povie, že chce investovať určitú sumu. Správcovské spoločnosti stanovujú hodnotu podielu podľa cien aktív na konci obchodného dňa. Preto sa podielnik až na druhý deň dozvie, koľko podielov získal, pričom poplatok môže uhradiť buď dodatočne, alebo sa oň zníži suma, ktorú poskytol na nákup podielov. Spoločnosť mu dá na výber.

ročný poplatok za správu a depozitára - Správcovská spoločnosť je tiež podnikateľ, ktorý chce dosiahnuť zisk. Svoje náklady na správu fondu, napríklad odmeny manažérom, ktorí fond spravujú, výdavky spojené s priestormi, kde podniká, premieta do ročného poplatku za správu. Výdavky má aj s depozitárom, ktorý spoločnosti peniaze vedie na účtoch - správca robí denne množstvo obchodov. Depozitárom fondu môže byť iba banka. Tá podľa zákona dohliada na to, ako správcovská spoločnosť majetok vo fondoch spravuje. Vedie jej bežné účty a účty podielových fondov.

výkonnosť fondu 1, 3, 6 mesiacov, 1, 3 roky - Výkonnosť môže byť kladná aj záporná - kladná vyjadruje zisk pre podielnika, záporná jeho stratu. Je vypočítaná presne za uvedené obdobie - to znamená o koľko zhodnotil fond peniaze za posledný jeden mesiac, tri, šesť mesiacov, jeden rok. Výnimkou je údaj o výkonnosti za tri roky, ktorý už obsahuje výkonnosť prepočítanú na priemer za každý rok z tohto obdobia. Údaje o výkonnosti za mesiace teda nie sú bez ich prepočítania na ročnú bázu porovnateľné s úrokmi v bankách. Výkonnosť je uvedená v denominačnej mene fondu a po odpočítaní ročného poplatku za správu a depozitára.

kumulovaná suma čistých dividend - koľko doteraz fond vyplatil dividend. Údaj ale nie je porovnateľný - niektoré spoločnosti spočítavajú dividendy od vzniku fondu, iné napríklad od členstva v asociácii.

PREHĽAD PREDAJOV

Uvádza informácie o rozdieloch medzi sumou vydaných a sumou vrátených podielov za určité obdobie. Dá sa z neho napríklad vyčítať, do ktorých fondov pribúda najviac peňazí alebo naopak, z ktorých podielnici najviac odchádzajú. Udáva tiež sumu celkových - kumulovaných čistých predajov fondu na Slovensku.

Poznámka: Z priestorových dôvodov zverejňujeme v celom rozsahu len tabuľku s prehľadom výkonnosti. Doplnená je o čistú hodnotu aktív fondu, ktorá je súčasťou tabuľky so základnými údajmi.