Kolektívne investovanie je pre väčšinu ľudí pomerne neznámy pojem podobne ako výhodnosť rozloženia rizika rozdelením peňazí do viacerých foriem ich zhodnocovania. Napríklad časť, o ktorej človek predpokladá, že ju nebude v najbližších 2-3 rokoch potrebovať, investuje do otvoreného podielového fondu. Naša spoločnosť ponúka tri takéto fondy: BONUS, EUROFOND a KREDIT. Časť si uloží na bežný účet, aby mal operatívne k dispozícii istú sumu a povedzme, uzatvorí si životné poistenie.
Na druhej strane, pravdou je, že s klesajúcimi úrokmi podielové fondy nadobúdajú rýchlejšie na popularite. Keďže s investovaním je spojené aj určité riziko, je možné pri takomto investovaní dosiahnuť aj vyšší výnos. Výnosy dosiahnuté v minulosti nemusia byť ukazovateľom pre výnosy v budúcnosti, preto je na samotnom investorovi, kedy investuje a kedy si zinkasuje výnos z tejto investície - výnos je pritom rozdiel medzi vloženou sumou a sumou vyplatenou pri vrátení podielového listu. Z tohto pohľadu dlhopisové fondy ponúkajú klientom relatívne stabilný zisk, ktorý prevyšuje úroky v bankách. To bol aj jeden z dôvodov, prečo naša spoločnosť zmenila investičné zameranie fondu Kredit, ktorý by mal spĺňať uvedené kritériá.
* To si však vyžaduje, aby ľudia mali o svojich možnostiach dostatok informácií…
PRVÁ PENZIJNÁ poskytuje bezplatné individuálne poradenské služby všetkým, ktorí sa na našu spoločnosť obrátia alebo v bratislavskej centrále na Grösslingovej ulici 45, alebo prostredníctvom širokej siete spolupracujúcich finančných poradcov a kancelárií na celom Slovensku. Dôležitým informačným prostriedkom je naša internetová stránka www.penzijna.sk.
* Správcovská spoločnosť, na ktorej čele stojíte, je najstaršia u nás. Spravuje peniaze vyše 70 tisíc občanov. Na akom princípe ich zhodnocujete?
Peniaze klientov spravujeme prostredníctvom 41 uzavretých a 3 otvorených podielových fondov, do ktorých naši klienti vkladajú svoje peniaze. My ich následne investujeme do kúpy cenných papierov (investične zaujímavých akcií, štátnych dlhopisov a podobne), ktoré by si klienti sami nemohli kúpiť. Tie sa časom zhodnocujú, to znamená, že ich cena môže narastať a súčasne s tým sa zhodnocujú aj vklady našich klientov.
Medzi našich klientov nepatria len súkromné osoby, ale aj právnické. Farské, či obecné úrady, občianske združenia, združenia majiteľov bytov a pod. Spravujeme majetok v celkovej výške viac ako 3,7 mld Sk s trhovým podielom 18,6 %. Fondy našej spoločnosti si podľa hodnotenia agentúry CRA udržiavajú medzi zmiešanými podielovými fondami výrazne pozitívne postavenie.
* Aké hospodárske výsledky ste vlani dosiahli?
Na základe výsledkov audítorskej správy z 27. februára 2003 dosiahnutý čistý zisk je 4,27 mil. Sk. To predstavuje medziročný nárast o 75 % (ši)
