Osemnásť percent respondentov, čo je približne 970 000 mužov a žien, patrí podľa prieskumu Investičné správanie slovenskej populácie do sociodemografickej skupiny rozumný investor. Tento prieskum uskutočnila v októbri 2007 spoločnosť GfK pre Raiffeisen Capital Management. Ide o Slovákov vo veku 30 až 49 rokov, žijúcich na vidieku alebo v meste, s vyššou úrovňou príjmov. Správajú sa nenápadne, nevýrazne, miestami až konzervatívne, čo sa premieta aj do potreby pocitu istoty a bezpečnosti. Z prieskumu tiež vyplýva, že slovenská populácia sa necíti byť dostatočne informovaná o podielových fondoch a možnostiach investovania. Slovenský trh dnes ponúka viacero možností, ako zhodnotiť svoje úspory. Ale ak sa zameriame na potreby práve spomínanej skupiny rozumných investorov, vhodná je pre nich ponuka Tatra banky, konkrétne TAM - CPPI Zaistený fond IV., dostupný v období od 1. do 31. januára 2008 so zvýhodneným vstupným poplatkom.
Jedinečnosť TAM - CPPI Zaisteného fondu IV. sa odvíja od metódy riadenia portfólia - CPPI (Constant Proportion Portfolio Insurance), ktorá zohľadňuje špecifické potreby slovenských investorov. Je postavená na aktívnom riadení investícií vo fonde tak, aby sa peniaze investorov v čase pozitívneho vývoja na finančnom trhu čo najlepšie zhodnotili a zároveň boli ochránené pred negatívnym obdobím na trhu. Tento fond je určený všetkým investorom, ktorí chcú získať možnosť výhodnejšie zhodnotiť svoje peniaze na akciových trhoch, ale zároveň byť zabezpečení proti prípadným poklesom.
TAM - CPPI Zaistený fond IV. je viazaný na dvojročné referenčné obdobie. To však neznamená, že si investor peniaze nemôže kedykoľvek vybrať. Keďže ide o otvorený podielový fond, môže z neho v ľubovoľnom období vystúpiť. Ak však chce naplno využiť výnosový a zaisťovací potenciál fondu, odporúča sa referenčné obdobie dodržať.
Investovať do TAM - CPPI Zaisteného fondu IV. možno v každej pobočke Tatra banky alebo elektronicky prostredníctvom služby i:invest. Záujemcovia, ktorí však uprednostňujú osobný kontakt a radi by sa o procese investovania dozvedeli viac, sú vítaní v novom Centre investovaniaTB v bratislavskom Auparku.
Viac na www.tatrabanka.sk
Upozornenie: Výnosy z investície do podielového fondu dosiahnuté v minulosti nie sú zárukou budúcich výnosov. Údaje o vývoji hodnoty majetku v podielovom fonde a výnosov z hospodárenia s majetkom v podielovom fonde nepredpovedajú vývoj týchto ukazovateľov v budúcnosti. S investíciou do podielových fondov je spojená rôzna miera rizika, ktorá závisí od konkrétnej investičnej stratégie podielového fondu. Hodnota investície do podielového fondu, ako aj výnos z nej môžu stúpať alebo klesať a podielnik nemusí dostať späť celú investovanú čiastku, najmä ak obdobie, počas ktorého bol podielnikom podielového fondu, nie je totožné s referenčným obdobím, resp. viacerými za sebou nasledujúcimi referenčnými obdobiami. Peňažné prostriedky sú investované aj do podielových listov peňažných, dlhopisových, akciových a iných otvorených podielových fondov.
