Podľa predsedu predstavenstva spoločnosti Michaela Frahneta dcérska spoločnosť, ktorú založili v roku 1993 na Slovensku patrí k najúspešnejším. Podobné skúsenosti majú aj ďalší. Prečo? Poradenstvu vo financiách sa darí.
Búrlivý ekonomický rozvoj Slovenska viac napĺňa naše peňaženky. Finančné inštitúcie sa predbiehajú v ponuke produktov ako sporiacich tak úverových a pre bežného občana často nie je jednoduché správne sa rozhodnúť. Rastúce možnosti slovenských rodín a zložitosť produktov sú hlavnými príčinami toho, že sa darí aj poradenským spoločnostiam. Finančný poradca sa začína pomaly aj u nás dostávať do pozície, ktorú má v mnohých rodinách lekár.
Klient riešiaci svoju finančnú situáciu je obvykle laik, ktorý je zo všetkých strán konfrontovaný s rôznymi údajmi. Snaží sa v prvom rade si pomôcť sám, skúša sledovať problematiku, pričom sa musí orientovať v množstve potrebných, ale často aj zbytočných informácií, faktov, či odporúčaní. Po vypočutí si tohto súhrnu ekonomických a odborných informácií môže nadobudnúť dojem, že problematike rozumie. Zdanie však často klame. "Z počúvania, či čítania správ sa ešte nikto dobrým ani priemerným ekonómom ani právnikom nestal. Podobne ako sa len zo sledovania seriálu Nemocnica na okraji mesta, nikto nestal chirurgom," píše v svojej knihe Breviár investovania a finančných služieb Ondrej Izakovič. Práve preto podľa neho existuje na finančnom trhu profesia, ktorá má klientovi pomôcť zorientovať sa v spleti produktov, profesionálne analyzovať jeho aktuálne potreby a možnosti a namodelovať pre neho optimálne riešenia. Je to profesia finančného poradcu. Dobrého a kvalitného finančného poradcu poznáte nielen tak, že má všetky potrebné registrácie, povolenia a skúšky, ale najmä tým, že ho zaujímajú vaše sny, túžby a požiadavky.
O postavení finančných poradcov pri výbere produktov prinášame informácie v druhej časti našej prílohy. V tejto časti sa venujeme aj cestovnému a zdravotnému poisteniu - jeho hlavným zásadám, lebo dobre sa poistiť na dlhú cestu do exotických krajín je práve často aj vhodnou príležitosťou pre konzultáciu s finančným poradcom.
Najčastejšou oblasťou, pri ktorej finanční poradcovia ponúkajú svoje služby je však investovanie vašich peňazí. Budú vám s istotou predkladať rôzne prognózy výnosov a ponúkať zhodnocovanie vášho majetku pod správou geniálnych manažérov. O tom, že predpovedať výnosy na finančnom trhu nie je vôbec jednoduché, aj o tom, či geniálni manažéri vôbec existujú sa dozviete tiež v druhej časti našej prílohy. Napriek tomu, že odpovede na tieto otázky - ktoré by mnohí chceli poznať - nie sú jednoduché, má investovanie predsa len svoje základné zákonitosti, ktoré je dobré poznať aj bez toho, aby ste sa stali finančným poradcom. Respektíve lepšie porozumeli odborníkom, ktorí vám budú v tejto oblasti radiť. (vj)
