MOSKVA. Ruská centrálna banka tento rok pre pranie špinavých peňazí odňala licenciu na činnosť už piatim komerčným bankám. Informovali o tom ruské internetové noviny Gazeta.ru.
Od začiatku januára prestali na bankovom trhu krajiny pôsobiť Sibirskij ekonomičeskij bank, Novokubanskij, nebanková úverová organizácia Mežregionaľnyj rasčjotnyj center, Gradobanka a Evrostrojbanka.
V roku 2004 stratili licenciu za prepieranie peňazí len dve z 30 bánk, proti ktorým zasiahla centrálna banka. O rok neskôr to bolo 14 a vlani podobný osud postihol vyše 50 bánk a nebankových úverových spoločností.
Politika odnímania licencií bánk v Rusku sa však stáva jablkom sváru. Jej obeťou sa stal aj šéf banky VIP Alexej Frenkeľ, ktorý je vo vyšetrovacej väzbe za údajné zorganizovanie vraždy prvého podpredsedu Ruskej banky Andreja Kozlova.
Zneužívajú informácie?
Frenkeľ napísal list, ktorý v minulých dňoch uverejnili ruské noviny. Obviňuje v ňom centrálnu banku z bezdôvodného odnímania licencií, zneužívania práva na prijímanie bánk do systému poistenia vkladov, z vývozu miliárd dolárov do zahraničia a vydierania.
Frenkeľ tvrdí, že v Rusku teoreticky možno každú banku pokladať za porušovateľa zákona o boji proti praniu peňazí. Vedúci pracovníci centrálnej banky totiž podľa neho majú možnosť vydierať bankárov: navrhovať „podpálenie banky“. To znamená, že v krátkom čase sa má cez ňu prehnať niekoľko miliárd rubľov hotovosti a protislužbou za to je oddialenie odňatia licencie. Tých, čo sa vzopreli požiadavke, a patrí medzi nich aj banka VIP, priviedli ku krachu za pár dní.
Bankové združenia do istej miery potvrdzujú obvinenia, ktoré spomenul bankár v nemilosti. Konkrétne sa to týka spôsobu, ako centrálna banka prijíma banky do národného systému poistenia bankových vkladov.
Chýbajú nezvratné dôkazy
Najzávažnejšie obvinenia o machináciách a „výberovom systéme“ v boji proti praniu špinavých peňazí sa však nepotvrdili. Tvrdia, že na to neexistujú dôkazy. Bankári však chcú využiť situáciu a usilujú sa dosiahnuť ústupky od centrálnej banky.
Poukazujú na to, že v Rusku niet zákona alebo normy nižšej právnej sily, ktoré by hovorili o zodpovednosti banky za vydanie osobných peňazí a tým menej za transfer peňazí do zahraničia, ak dá na to klient príkaz.
„Bez zákona nejestvuje trestná činnosť,“ povedal výkonný prezident Združenia ruských bánk Andrej Jemelin. „Sme svedkami záplavy vyhlásení centrálnej banky o nezákonnej činnosti komerčných bánk, ktoré by bolo možno treba stíhať súdne, no nemalo by dochádzať k odnímaniu licencií. Ani raz, dokonca ani na súdnom procese nikto nezískal od predstaviteľov centrálnej banky motívy jej rozhodnutí a nezvratné dôkazy,“ povedal Jemelin.
