Piatok, 30. október, 2020 | Meniny má Simon, SimonaKrížovkyKrížovky

Ako si vybrať podielový fond

Na Slovensku je v ponuke vyše 350 slovenských aj zahraničných podielových fondov. Vybrať si ten správny fond, do ktorého investovať peniaze, nie je preto vôbec ľahké.

Potenciálny investor by si mal najprv uvedomiť, na ako dlho môže svoje peniaze investovať a či investuje naraz nejakú sumu, alebo bude peniaze vkladať do fondu postupne. Takisto je dôležité vedieť, či je skôr konzervatívny investor, ktorý sa uspokojí radšej s nižšími úrokmi, bude však mať istotu, že o svoje peniaze nepríde, alebo dokáže viac riskovať a bude ochotný znášať aj to, že hodnota jeho investície môže klesať.

"Určenie vhodnej investičnej stratégie, a teda aj výber fondu závisí predovšetkým od investičného horizontu, ochoty akceptovať riziko a skúseností s investovaním," hovorí Richard Šimulčík z Tatra Asset Managementu. Ak je investičný horizont krátky, tak najvhodnejšou investíciou sú podľa neho peňažné fondy. "Dlhší investičný horizont napríklad tri roky a viac už umožňuje do portfólia zaradiť aj rizikovejšie nástroje ako dlhopisové či zmiešané fondy," hovorí Šimulčík. Pri týchto fondoch však treba pamätať na rozdelenie rizika. Ľudia, ktorí sa rozhodnú investovať len do akciového fondu bez dlhopisov, by tak mali urobiť aspoň na desať rokov.

Skryť Vypnúť reklamu

Pri výbere fondu môže pomôcť poradca. Ľudia, ktorí sa rozhodnú vybrať si fond bez jeho pomoci, by si mali preštudovať predajný alebo zjednodušený predajný prospekt. Ten informuje o investičnej stratégii fondu, rizikách a o nákladoch spojených s investovaním. Ďalej by si mali všimnúť, aké bolo kolísanie výkonnosti fondu a či sú ochotní takéto kolísanie akceptovať.

Dôležité je aj to, v akej mene bude investor potrebovať peniaze. Ak bude potrebovať koruny a nechce niesť kurzové riziko, mal by si podľa Šimulčíka vybrať fond, ktorý investuje do korunových cenných papierov alebo do fondov, ktoré sú zabezpečené proti menovému riziku.

Hoci mnohí ľudia vyberajú fond na základe toho, ako zarábal doteraz, nemusí sa im to oplatiť. Žiadny fond nezarába dva roky po sebe rovnako a môže sa stať, že fond, ktorý vlani zarobil niekoľko desiatok percent, bude tento rok v strate.

Skryť Vypnúť reklamu

(pcs)

Údaje o otvorených podielových fondoch k 5. 1. 2006 názov fondu mena hodnota čistá hodnota výkonnosť v %

podielu aktív fondu posledný posledný posledný posledné členská

    (v mil. v mene) týždeň polrok rok 3 roky spoločnosť
            asociácie

Peňažné

SPORO - Korunový peňažný fond SKK 1,1837 23729,18 0,05 0,54 2,22 3,73 AM Slovenskej sporiteľne
VÚBAM - Peňažný korunový fond SKK 1,1718 10348,37 0,03 0,21 1,85 3,66 VÚB AM
TAM - Korunový peňažný SKK 1,5042 8763,81 0,03 0,75 2,23 3,74 Tatra AM
KBC Multi Cash CSOB SKK SKK 11079,96 3697,24 0,09 0,69 2,01 x ČSOB AM
TAM - Private korunový peňažný fond SKK 1,0052 1943,7 0,04 0,98 2,18 3,96 Tatra AM
IAM KONTO - Peňažný SKK 1,1056 1561,33 0,05 0,45 1,96 3,53 ISTRO AM
Pioneer Funds II - Slovak Short Term SKK 106 715,29 -0,03 -0,09 0,89 x UniBanka
PP - Korunový peňažný o. p. f. KORUNA SKK 1,0424 471,05 -0,06 0,78 3,8 2,14 PRVÁ PENZIJNÁ
ČSOB - Peňažno-dlhopisový korunový o.p.f. SKK 1,0055 536,79 0,24 -0,03 x x ČSOB AM
OTPAM - Sprint korunový peňažný SKK 1,017 394 0,03 1,24 x x OTP AM
CI - HVB SKK Cash SKK 109,21 279,48 0,01 0,18 2,02 x HVB Bank
KBC Multi Cash USD 4729,55 127,83 0,1 1,69 2,88 x ČSOB AM
KBC Multi Cash Euro Medium EUR 38,72 88,4 0,26 0,34 1,98 x ČSOB AM
AFCE - Korunový peňažný SKK 1,0066 73,74 0,05 0,53 x x AIG Funds Central Europe
KBC Multi Cash Euro EUR 33,72 181,89 0,06 0,84 1,66 x ČSOB AM
CI - Dollar Cash (plne rastový) USD 111,8 237,94 0,04 1,68 2,95 x HVB Bank
CI - Euro Cash (plne rastový) EUR 83,58 1166,63 0,04 1,09 2,28 x HVB Bank
KBC Multi Cash CSOB CZK   118,5 16861,85 0,13 0,6 1,61 x ČSOB AM
ING Slovenský fond peňažného trhu SKK 1081,46 132,39 0,06 0,91 2,07 x ING Bank
Pioneer Funds - U.S. Dollar Short-Term USD 5,43 2,83 0,37 1,12 1,5 1,21 UniBanka

Dlhopisové fondy

TAM - Korunový dlhopisový SKK 1,9268 9429,27 0,03 0,36 3,64 4,54 Tatra AM
VÚBAM - Dlhopisový konvergentný fond SKK 1,1279 8628,4 1,05 1,27 8,29 x VÚB AM
VÚBAM - Dlhopisový korunový fond SKK 1,3018 6797,99 0,03 -0,61 2,54 3,94 VÚB AM
SPORO - Korunový dlhopisový fond SKK 1,27794 6445,04 0,06 0,13 3,57 4,78 AM Slovenskej sporiteľne
TAM - Fond korporátnych dlhopisov SKK 4,0539 2096,49 0,08 0,41 3,62 5,63 Tatra AM
Pioneer Funds II - Slovak Bond SKK 107,13 1251,88 -0,01 -1,25 1,73 x UniBanka
AFCE Stredoeurópsky peňažno-dlhopisový SKK 1,1623 1145,39 0,19 -0,76 2,18 x AIG Funds Central Europe
KBC Renta Slovakrenta SKK 22087,45 2816,42 0,13 -0,94 2,71 x ČSOB AM
Dexia Bonds Slovakia SKK 1116,69 775,06 0,01 -1,06 4,91 x Dexia banka
TAM - Euro dlhopisový SKK 1,4767 741,68 -0,32 -2,22 1,53 1,37 Tatra AM
AFCE - Príjmový dlhopisový SKK 1,1498 725,36 0,08 -0,81 2,49 3,73 AIG Funds Central Europe
IAM - Dlhopisový korunový SKK 1,1842 704,54 0,05 0,1 4,48 5,1 ISTRO AM
VÚBAM - Dlhopisový eurofond SKK 0,9647 559,13 -0,26 -2,89 -0,1 0,37 VÚB AM
VÚBAM - Dlhopisový dolárový fond SKK 0,6738 358,38 -2,49 -4,82 6,66 -6,53 VÚB AM
ESPA Bond Danubia EUR 115,07 697,34 0,66 3,69 10,9 x AM Slovenskej sporiteľne
VÚBAM - Konzervatívny premium fond SKK 1,0314 405,96 0,32 0,83 3,8 x VÚB AM
TAM - Dolárový dlhopisový SKK 0,7531 261,33 -2,5 -4,05 9,47 -4,97 Tatra AM
PP - Korunový dlhopisový o. p. f. KREDIT SKK 1,1447 232,83 -0,04 1,4 4,27 3,21 PRVÁ PENZIJNÁ
ING - Slovenský dlhopisový fond SKK 1142,35 3734,06 0,18 -0,86 4,58 x ING Bank
CI - HVB SKK Bond SKK 111,22 213,83 -0,9 3,91 x HVB Bank

Akciové fondy

TAM - Európsky akciový SKK 0,7185 1721,36 1,18 9,59 20,76 10,19 Tatra AM
ING - Višegrád Equity SKK 4417,43 11576,86 2,61 23,58 47,02 x ING Bank
TAM - Americký akciový SKK 0,7808 1143,33 -0,54 2,29 16,23 5,69 Tatra AM
WIOF - Global Equity USD 3,72 36,1 2,48 10,39 5,98 18,33 SFM Slovakia
ESPA Stock Europe-Emerging EUR 146,76 181,08 3,21 47,02 78,78 x AM Slovenskej sporiteľne
VÚBAM - Svetové akcie SKK 0,6703 213,99 0,34 4,05 13,55 1,67 VÚB AM
AFCE - Zahraničný rastový SKK 0,885 212,33 1,6 11,52 20,02 8,83 AIG Funds Central Europe
WIOF - European Equity EUR 3,28 7,72 2,18 18,41 29,13 14,62 SFM Slovakia
Pioneer Funds - Core European Equity Hedge SKK 1085 188,44 1,82 x x x UniBanka
IAM - Globálny technologický SKK 0,3319 137,49 0,39 7,38 22,89 7,98 ISTRO AM
WIOF - US Capital Growth Fund USD 2,31 8,65 1,76 6,94 5,48 6,15 SFM Slovakia
Pioneer Funds - Eastern European Equity EUR 16,18 109,09 2,73 37,12 77,22 59,34 UniBanka
KBC Equity Fund Central Europe EUR 1238,95 108,6 5,8 29,82 56,64 x ČSOB AM
PP - Globálny akciový o. p. f. RENTA SKK 1,3609 113,81 0,98 5,63 10,66 9,88 PRVÁ PENZIJNÁ
WIOF - US Value Equity USD 3,6 4,37 2,27 -0,83 -4,76 x SFM Slovakia
Pioneer Funds - Top European Players EUR 6,01 1288,31 2,04 12,34 24,69 21,25 UniBanka
KBC Equity Fund Eastern Europe EUR 1589,33 50,84 5,14 39,53 75,97 65,64 ČSOB AM
ESPA Stock Europe EUR 171,67 329,81 2,1 15,55 28,45 x AM Slovenskej sporiteľne
Pioneer Funds - America USD 5,42 232,15 1,88 7,33 9,05 12,76 UniBanka
KBC Equity Fund Latin America EUR 834,35 38,4 5,13 37,77 83,48 x ČSOB AM

Zmiešané fondy

SPORO - Konzervatívny zmiešaný fond SKK 1,15032 1693,68 0,19 2,9 8,18 5,16 AM Slovenskej sporiteľne
VÚBAM - Vyvážený rastový fond SKK 1,3217 1614,23 0,69 14,23 39,42 19,01 VÚB AM
TAM - Medzinárodný akciovo-dlhopisový SKK 1,3334 1314,56 0,74 5,64 10,61 7,7 Tatra AM
SPORO - Progresívny zmiešaný fond SKK 1,16485 576,02 0,25 4,78 11,94 5,5 AM Slovenskej sporiteľne
IAM - EURO konvergentný vyvážený SKK 1,0258 300,11 0,05 0,16 2,56 x ISTRO AM
WIOF - Balanced Euro EUR 5,8 11,45 0,69 4,5 11,54 9,35 SFM Slovakia
PP - Eurofond o.p.f. SKK 1,6613 1245,67 0,36 3,41 6,41 6,07 PRVÁ PENZIJNÁ
WIOF - European Portfolio EUR 3,76 8,4 1,08 6,82 13,6 x SFM Slovakia
IAM - Medzinárodný vyvážený SKK 0,8577 129,34 -0,07 1,3 6,23 2,33 ISTRO AM
WIOF - American Portfolio USD 3,05 6,31 1,67 0,66 -2,24 x SFM Slovakia

Fondy fondov

TAM - ConservativeFund SKK 1,0116 1154,4 0,57 x x x Tatra AM
TAM - Private V1 SKK 1,0264 1299,44 0,53 2,64 x x Tatra AM
TAM - Private V2 SKK 1,0511 1058,02 0,87 5,11 x x Tatra AM
TAM - HarmonicFund SKK 1,0255 886,65 0,93 x x x Tatra AM
TAM - StrategicFund SKK 1,0377 418,41 1,22 x x x Tatra AM
TAM - Private V3 SKK 1,07 396,71 1,18 7 x x Tatra AM
CI - Success Absolut (rastový) EUR 9,71 24,26 0,21 4,41 10,72 x HVB Bank
SPORO - Globálny akciový fond fondov SKK 1,1026 168,41 1,22 x x x AM Slovenskej sporiteľne
CI - Guarantee Basket 2010 (plne rastový) EUR 1069,37 321,63 0,69 5,17 x x HVB Bank
CI - Success Relativ (rastový) EUR 7,56 3,75 0,53 10,04 20,57 x HVB Bank
Skryť Vypnúť reklamu

Najčítanejšie na SME

Inzercia - Tlačové správy

  1. Dokážu benzínové fukáre odolať výzve akumulátorových?
  2. Pôžička bez úrokov a poplatkov? Áno, existuje
  3. Príjem vs. dôchodok. Realita, na ktorú sa treba pripraviť
  4. Poznáte najbohatšie firmy sveta? Podiel v nich majú aj Slováci
  5. 1,6 milióna stavených na Trumpa! Kto bude mať pravdu?
  6. Koronakríza: Pomoc našej banky počas pandémie ocenili vo svete
  7. Magazín SME Ženy už v predaji
  8. Nové Porsche Panamera spája nespojiteľné
  9. UNIQA preberá dôchodkové fondy AXA, pre klientov sa nič nemení
  10. Pandémia urýchlila štart online duálneho vzdelávania
  1. 1,6 milióna stavených na Trumpa! Kto bude mať pravdu?
  2. O prenájom auta majú čoraz väčší záujem aj malé firmy. Ušetria
  3. Koronakríza: Pomoc našej banky počas pandémie ocenili vo svete
  4. Magazín SME Ženy už v predaji
  5. SPS ukončí rok miliónovými investíciami
  6. Dokážu benzínové fukáre odolať výzve akumulátorových?
  7. Trh s elektromobilmi stagnuje. Kríza by mu mohla pomôcť
  8. Fakulta drží tempo so súčasnými i budúcimi trendmi
  9. Poznáte najbohatšie firmy sveta? Podiel v nich majú aj Slováci
  10. Nové Porsche Panamera spája nespojiteľné
  1. Novodobý slovenský Baťa. Zamestnancom stavia domy 36 765
  2. Aplikáciu tohto Slováka používajú v 150 krajinách. Ako začínal? 24 920
  3. Pohoda v domácnosti sa odvíja od jednej veci. Neuveríte, od akej 17 641
  4. O levočský „nanozázrak“ sa zaujíma európsky trh 17 004
  5. Pracujete v IT? Táto slovenská firma neustále prijíma ľudí 16 731
  6. Príjem vs. dôchodok. Realita, na ktorú sa treba pripraviť 16 434
  7. Tradičná plodina zo Slovenska mizne. Čo sa deje so zemiakmi? 12 831
  8. ARÓNIA a RAKYTNÍK - podporí tvoju imunitu v boji s vírusmi 12 476
  9. Toto sú povolania budúcnosti. Niektoré prekvapili 11 306
  10. LEN DNES: Zľava viac ako 50% na ročné predplatné týždenníkov MY 11 152
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu