Za posledný mesiac priniesol tento fond investorom výnos v eurách 2,57 percenta, za posledný rok to bolo 9,17 percenta a za tri roky 25,03 percenta. Pri prerátaní výnosu na slovenské koruny je jeho výška za posledný mesiac 0,29 percenta, za rok 6,40 percenta a za tri roky 12,47 percenta.
Keďže fond je vedený v eurách, na výšku investície negatívne vplýva posilňovanie slovenskej koruny oproti euru. Preto sú aj výnosy prerátané na koruny nižšie ako v eurách. Pozitívne sa však na výnosoch fondu odráža posilňovanie ostatných mien, v ktorých fond takisto investuje. Ak, napríklad, nakúpi maďarské dlhopisy, a forint sa posilní oproti euru o päť percent, znamená to, že aj hodnota týchto dlhopisov prerátaná na eurá o päť percent stúpne. Naopak, ak by sa forint oproti euru oslabil, znížil by sa aj výnos z týchto dlhopisov.
Na výnosy vplývajú aj úrokové sadzby v krajinách, kde fond investuje. Ak v danej krajine úroky klesnú, zvýši sa cena dlhopisov, vďaka čomu rastie aj výkonnosť fondu. Naopak, rast úrokov znamená zníženie výnosov fondu.
VÚB Asset Management preto tento fond odporúča predovšetkým investorom, ktorí budú v budúcnosti potrebovať eurá, a nie koruny. Odporúčaná lehota investovania je minimálne tri roky.
Dlhopisový konvergentný fond investuje predovšetkým do dlhopisov so stredno- až dlhodobou splatnosťou. Nezameriava sa pritom na niektorú oblasť, ale investuje do všetkých sektorov ekonomiky.
Minimálna výška jednorazovej investície do tohto fondu je 5-tisíc korún. Človek, ktorý sa rozhodne vo fonde sporiť, musí do neho mesačne vkladať aspoň tisíc korún.
Výška vstupného poplatku závisí od celkovej investície. Pri investícii nižšej ako 100-tisíc korún je 2,3 percenta. V prípade, že chce investor vyplatiť peniaze do jedného roka, platí výstupný poplatok vo výške 0,8 percenta z investície. Po jednom roku tento poplatok neplatí. (pcs)
